这绝对是小编听说过的金额最高的一起个人财产诈骗案。网络诈骗的手段有很多种，但是千篇一律都是与对方进行电子产品的通信，谎称自己是警察，并利用各种手段进行有关的卡上金钱交易或转移。成都一个王大妈就因此被骗了960万6千！这可是一笔巨款啊！
被抓的巨额诈骗犯罪团伙
去年8月25日，成都大妈王大丽（化名）走进武侯区南站派出所报案。
见到民警时，王大丽第一句话听起来很奇怪：“你们把我冻结的钱，是不是该还给我了？”民警详细询问才发现，眼前来报案的这位大妈，很可能遭遇通讯诈骗了，对方是冒充公检法人员“冻结”，实际上是转走了她的钱。
几番告知可能遭骗，王大丽仍不相信。当她意识到遭了的时候，她再次透露的情况，让民警几乎倒吸一口冷汗：三天时间内，同一伙人通过冒充银行、公安局、最高检三拨人员，以信用卡欠债为由诈骗其共959.6万元。
派出所立即上报案情，成都市公安局刑侦局情报处迅速介入。单案被骗960万，涉案金额之巨，国内罕见。成都市局又向四川省公安厅、公安部汇报案情，得到两级公安部门的指导和帮助。
此案也牵扯出一跨国特大通讯诈骗团伙：从2015年10月开始搭建团伙，出资者和管理者都是中国台湾籍人员，窝点设在印度，光话务员就有30人以上，这些人都是从中国大陆招聘员工后包吃住机票飞往印度，由三条线人员配合进行信用卡诈骗。
案件详情：
去年8月，第一个冒充武汉某银行信用卡中心的电话，从印度这个农民房里打到了王大丽的手机上。
第一个出场的是“一线”话务员，他问，是不是办了武汉某行的信用卡。绝大多数人会挂断，但王大丽答话了，告知没有。
“一线”说，我们是信用卡中心，系统显示用你的名字办了卡，有1万多元欠款。紧接着，“一线”见她紧张了，让她立即报案。“我们和公安有专线，直接给你转过去如何？”王大妈马上同意，转武汉“江岸区公安分局”。
“二线”出场了，他的角色是警察，而且非常需要“技巧”。“二线”口气很严肃问王什么事情，王答自己银行信用卡被冒用了。
“二线”这时就表现出警察的那种很威严气势，按“话术本”的套路，他对王说：到底办没办过？你要如实说。你现在不是被冒用那么简单，我们这里一个“李刚诈骗案”，你是案侦嫌疑人。
这个时候，另一分工明确的人员立即着手按照王大丽的详细个人信息，赶制一个“最高检通缉令”，并要最快速度放到他们专门制作的假网页上。
王大妈越来越害怕。“你如果不能证明自己，我们就要采取强制措施，你要么电话里配合，要么我们专案组到你成都家里找你。”王赶紧答应电话配合。
“二线”问她有多少钱，分别在什么卡上。“你要如实说，如果有个人财产藏匿，我们就要冻结划走你的这些资金。”她说出自己几张卡分别有多少钱。
这时，“二线”很严肃的指令她，把各银行卡的钱转到一个卡上，实现了把钱归拢到一堆的一步。并让她开通网上银行，办一个“K宝”。告诉她这个很麻烦，需要和“最高检叶检察官”联系。
“三线”让她到电脑前，给她一个网址，告诉她现在的状况有“大麻烦”。这个他们专门制作的假网页，王大丽的通缉令已经赫然显示，她看了后深信不疑，此时她已经完全听从对方的任何指令。
让她登录网上银行，“三线”不说转款，这里面有最关键的一步。他们诈骗的其他案件中，有受害人如果在宾馆房间（被要求刻意躲避家人和朋友），会让他们用毛巾盖住K宝显示屏，因为小的显示屏是会显示正在转钱，找各种理由让受害人盖住。针对王大妈，“三线”让她用手盖住显示屏，说这是“验证指纹”，然后通过另一名精通电脑的同伙，通过QQ远程控制王的电脑，让她不停地在“K宝”上按操作。
在这样的最后一关，王大妈最终没能挺住，王大妈和老伴平时两个人住，儿女不在身边，事发时老伴也不在家。就这样，在三天的时间里，第一天分批转走300多万，第二天100多万，第三天500多万。
通过刑侦手段，成都警方掌握了该团伙信息。整个团伙分为三条线：一线话务员冒充银行工作人员，二线话务员冒充公安工作人员，三线话务员冒充检察院、法院工作人员。
首先，由团伙购买成都地区的客户资料（包含个人基本信息、电话、地址、银行余额等）。然后，这些个人资料被转交给一线话务组。已经上钩的转二线，二线成功后再转三线，以身份信息泄露涉嫌犯罪为由实施电信诈骗。钱到账后，会迅速被转至多个银行卡或转至第三方支付平台等，然后很快就通过ATM机等将钱取走。最后，钱转账至台湾大老板账上，大老板收到钱后再给其他人分成。
“先由一线骗，再由二线吓，最后由三线哄，这是他们的常用手法。”熊建透露。
王被骗的960万元被很快分散，分五级帐户转走，有的进入了第三方支付平台。
在业内，分散资金的专业术语叫“洗车”，洗白这些钱的人叫“车手”。
被抓的巨额诈骗犯罪团伙
事实上，警方在第一时间查询王女士959.8万巨款走向时就发现，这笔钱在极短时间内已经通过5级账户分流：极小一部分取现、部分汇入第三方公开支付平台，超过一半都通过比特币交易。
通过大量的侦查工作，今年过年期间的2月15日，获得一个突破性的线索：该窝点两个重要的台湾籍嫌疑人在三亚入境了！专案组在公安部、省公安厅的指挥下，赶赴三亚直接实施抓捕。
被抓的巨额诈骗犯罪团伙
为防止打草惊蛇，民警穿便衣实施抓捕，民警达到现场后发现，部分嫌疑人都外出活动现场，情况比预期的要复杂得多，民警只好在酒店附近蹲点守候。据现场民警介绍，现场当时有男女老少共11个人，经过精心准备，在三亚警方配合下，2月16日在一家宾馆一举抓获了11人。该团伙利用过年时间，一起赶到三亚度假并开一个庆贺年会。
目前，已核实成都地区14起案件均由该团伙实施，涉案金额共计1900余万元。串并2016年成都市同类型手法案件107件，串并全省同类型手法案件136件案件，损失金额合计3000余万元。
所以说，即使在家，也要防贼！不要轻易听信什么电话上有警察协助办案之类的，如果是真实的警察，他们一定是会到现场调查的。
